La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) informa que, de enero a junio de este año, 91 instituciones financieras se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos, a las que ahora se suman una Sociedad Financiera Popular, una Cooperativa de Ahorro y Préstamo, una Sociedad de Objeto Múltiple, Entidad Regulada y 14 SOFOM, ENR.
En tal sentido y a efecto de que las personas interesadas en obtener un crédito estén alertas y no se dejen engañar por falsas promesas, la Condusef da a conocer la manera en la que operan los suplantadores.
- Los afectados manifiestan que una persona los contacta vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos pequeños para hacerlos atractivos.
- Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente autorizadas y registradas, para hacerse pasar por ellas.
- Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp, poniendo en riesgo sus datos personales.
- Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la supuesta finalidad de gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta doscientos mil pesos.
- Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizar a los promotores. Es cuando descubren que han sido engañados.
Para que no sean sorprendidos por este tipo de prácticas, se recomienda tomar en cuenta lo siguiente:
Evitar contratar préstamos o créditos en los que se tenga que dar anticipos por cualquier concepto.
Asegurarse que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES, donde se podrá verificar su domicilio, página de internet y teléfonos: https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp
No proporcionar dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.
No entregar documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.
No dar información ni realizar operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.
No firmar ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.
Si se utiiza Internet como medio de contacto, asegurarse de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://…) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.
Para mayor información se puede consultar el Portal de Fraudes Financieros en la siguiente dirección electrónica: https://phpapps.condusef.gob.mx/fraudes_financieros/index.php
Para cualquier duda o consulta, se pide comunicarse a la Condusef al teléfono del Centro de Contacto y Atención por Medios Remotos 55 53 400 999, o visitar la página de Internet www.condusef.gob.mx.
