México.- Ante el incremento de prácticas ilegales de suplantación o usurpación de identidad de usuarios de servicios financieros en México, el Instituto Nacional de Transparencia, Acceso a la Información y Protección de Datos Personales (INAI) y seis instituciones públicas acordaron colaborar y emprender acciones conjuntas, a fin de evitar que los datos del sistema financiero sean utilizados para cometer estos hechos, presumiblemente constitutivos de delito.
Con ese propósito, el Instituto, la Procuraduría de la Defensa del Contribuyente (Prodecon), la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV), el Servicio de Administración Tributaria (SAT), el Instituto Nacional Electoral (INE) y la Asociación de Bancos de México (ABM), suscribirán las Bases de Colaboración en materia de suplantación o usurpación de identidad.
Mediante este acuerdo, las instituciones difundirán medidas preventivas y correctivas para evitar que las personas sean víctimas de suplantación o usurpación de identidad.
Asimismo, orientarán a las personas que se encuentren ante una presunta suplantación o usurpación de identidad, para que inicien el procedimiento correspondiente ante la Condusef y presenten la denuncia ante la autoridad ministerial competente.
En caso de que dicha situación pudiera tener un impacto fiscal, la CNBV y la Condusef darán el aviso correspondiente al SAT y a la Prodecon.
La suplantación de identidad, también conocida como robo de identidad, es el acto mediante el cual una persona obtiene, transfiere o se apropia de manera indebida de los datos personales de otra, sin su autorización y, generalmente, para cometer un ilícito.
Una vez que se apropia de los datos, puede aperturar cuentas bancarias, autorizar créditos, recibir depósitos bancarios no identificados, entre otros, que los usuarios desconocen y los coloca en una posición riesgosa ante la propia institución financiera y diversas instancias gubernamentales.
Estos actos traen consecuencias negativas para los usuarios afectados en los ámbitos fiscal, financiero, mercantil y penal, así como en su reputación y en el tratamiento de datos personales.
Ante este escenario, el INAI, la Prodecon, la Condusef, la CNBV, el SAT, el INE y la ABM consideran necesario unir esfuerzos y coordinar acciones dentro del ámbito de sus competencias, para que las personas en general, y los usuarios de servicios financieros, en específico, sean orientados y conozcan cómo actuar ante una posible suplantación de identidad.
